Совкомбанк тонет в аферах, но братьев Хотимских «все схвачено»

Кредитно-квартирные аферы в «Совкомбанке» приобретают угрожающие масштабы.

В СМИ, социальных сетях и на интернет-форумах все чаще появляется информация о квартирном мошенничестве, жертвами которого при оформлении кредитов становятся клиенты принадлежащего братьям Сергею и Дмитрию Хотимским «Совкомбанка». Зачастую пострадавшими от действий сотрудников учреждения оказываются пенсионеры, матери-одиночки, инвалиды, столкнувшиеся с угрозой потери жилья, ставшего предметом залога. Непосредственным участником схемы выступает работающее в связке с «Совкомбанком» московское ООО «Артегофинанс», помогающее гражданам в получении займов. Кроме того, банк тесно взаимодействует с компанией «АБК-Инвест», которой без уведомления заемщика продает уже не только обязательства должников, но и кредиты исправных плательщиков. В адрес «Компромат » продолжают поступать письма от людей, столкнувшихся с нечистоплотной кредитной политикой «Совкомбанка», все больше напоминающей откровенный криминал. Сегодня десятки граждан, пострадавших от действий банковских аферистов, пытаются инициировать расследование и добиваются возбуждения уголовного дела, но безуспешно: сотрудники МВД, Следственного комитета, ФСБ и прокуратуры в упор не видят нарушений действующего законодательства, закрывая глаза на мошеннический характер кредитных договоров, которые в «Совкомбанке» хитро называют «договорами с нестандартными параметрами». То, что личности мошенников до сих пор официально не установлены, а уголовное дело не возбуждено, объясняется заинтересованностью банковского руководства, где за взаимодействие с органами государственной власти отвечает зампредседателя правления Алексей Панферов. Кроме того, у братьев Хотимских имеются покровители в правительственных кругах: известно, например, что бывший замминистра развития РФ Петр Засельский более десяти лет занимал пост зампредправления «Совкомбанка».

Кредит взял – квартиру потерял?

В работе «Совкомбанка» братья Сергей и Дмитрий Хотимские особый акцент делают на кредитование неработающих пенсионеров. Условие одно: возраст заемщика не должен превышать 85 лет. Из информации на сайте кредитного учреждения следует, что пакет документов не требуется, не нужны залог и поручитель, достаточно только паспорта; заявка рассматривается в течение пяти минут. Проще говоря, все для клиента, включая «лояльные программы, выплаты по которым доступны даже тем, кто живет на минимальную пенсию».

На практике все обстоит иначе, включая вопрос с залогом, каковым чаще всего становится квартира заемщика. Пресловутая «лояльность» исчезнет в случае первой же просрочки платежа (а нередко и до того), и тогда перед клиентом откроется мрачная перспектива лишиться недвижимости, даже если она является единственным жильем. А уж «Совкомбанк» постарается свое не упустить! Подчеркнем: речь идет не только о пенсионерах, но также о многодетных семьях, матерях-одиночках, лицах, лишившихся работы и т.д. Проще говоря, о людях, оказавшихся в сложной жизненной ситуации или попавших в число тех, кого относят к «малоимущим слоям населения».

Примеров того, как кредитное учреждение братьев Хотимских «отжимает» квартиры граждан, в сети можно найти достаточно. Так, на портале «Топбанки» в комментариях к одной из публикаций даже размещено обращение к пострадавшим об объединении усилий в противостоянии беспределу банковского монстра.

Вот одна из наиболее распространенных схем, участником которой является московское ООО «Артегофинанс», специализирующееся на оказании финансовых услуг и действующее в тесной связке с руководством «Совкомбанка». Эта структура, с единственным сотрудником и минимальным уставным капиталом, стала своеобразным «поставщиком» заемщиков, предлагая доверчивым гражданам оформлять кредиты под залог квартир. На сайте компании «Совкомбанк» указан в числе ее деловых партнеров.

Единственный владелец и гендиректор «Артегофинанс» Егор Штрак получает за посредническую деятельность солидные комиссионные. Подтверждением этого могут служить финансовые показатели фирмы: по итогам прошлого года ее выручка составила 30,8 млн рублей; прибыль, правда, скромная – всего 142 тыс. Куда уходят средства компании – вопрос отдельный, но в получении кредитов она действительно способствует, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы на специализированных сайтах. После чего обрадованные заемщики попадают в удушающие «объятия» банков-партнеров.

«Совкомбанк»: долги на продажу!

Еще один участник схемы – ООО «АБК-Инвест», которому «Совкомбанк» продает долги. Компания зарегистрирована в Москве, в марте 2016 года. Ее совладельцы – Сергей Бакулин, Виктория Гафурова и Инга Будиленко; гендиректор – Раиль Мамалимов.

«У меня была квартира в залоге у Совкомбанка. Банк продал мой долг АБК инвест, не поставив в известность. В договоре написано, если в случае не оплаты более 6 месяцев – они продают. У меня просрочка началась в марте. Долг продали уже в мае. Подаю в суд!»,– пишет заемщик Василий на портале «Топбанки».
Историю Василия практически слово в слово повторяют другие комментаторы.

Татьяна Санькова: «Абсолютно аналогичная ситуация. Плюс к этому я своевременно направила в адрес банка заявление на кредитные каникулы с приложением имеющихся документов. Ответа не получила, а через 3 месяца поступил звонок от АБК-Инвест о продаже им моего долга. Квартира у меня единственная и где теперь жить, под забором?»
Светлана: «У нас такая же ситуация с этим банком и с этой организацией. Мы написали три заявления в прокуратуру, в полицию и ЦБ. Ждем ответа. Хотим подключить телевидение...»
Дарья: «Я тоже взяла кредит в Совкомбанке под залог квартиры. Через неделю его передали АБК. Получается я даже не успела внести первый платеж в банк! АБК платить не собираюсь. Куда обращаться?»

А вот какие подробности сообщает один из пользователей портала «Banki.Ru»:«Если оформляете кредит под залог имущества (квартиры), т.е. у вас договор залога и договор кредита, то не расслабляйтесь. Буквально через месяц после этого «Совкомбанк» переуступит (продаст) этот договор конторе «АБК-инвест». При этом, в нарушение Договора, банк уведомлять не будет об этом изменении, а клиент узнает о факте продажи из письма «АБК-инвест» спустя некоторое время после очередного платежа, который наивный клиент отнес в банк. Этот «инвест» также сообщит о том, что вы просрочили платеж (хорошо, если один) и уже куча штрафных санкций висит на клиенте!».
Получается, что господа Хотимские поставили продажу кредитных обязательств своих клиентов в буквальном смысле на поток. И этот бизнес приносит колоссальный доход: только в 2021 году при выручке в 4,1 млрд рублей «АБК-инвест» принесла прибыль в размере 158,2 миллиона. Какая часть суммы получена от продажи недвижимости тех, кто при помощи «Артегофинанс» оказался в сетях «Совкомбанка» – можно только предполагать.

С госструктурами «договорится» Панферов?

В адрес нашего издания неоднократно поступали письма от граждан, ставших жертвами кредитной политики банка братьев Хотимских. В одной из публикаций «Компромат групп» детально рассказывалось о схеме с участием «Артегофинанс», а также о человеке, отвечающем за ее реализацию в «Совкомбанке» – зампредседателя правления Алексее Панферове, на которого возложена функция взаимодействия с органами государственной власти, включая Центробанк, московский Роспотребнадзор, силовые структуры и судейский корпус.

Также мы описывали проблемы, с которыми сталкиваются заемщики, желающие вывести кредиты из «Совкомбанка» и, соответственно, квартиру из залога. Напомним, что в этом случае в «Артегофинанс» предлагают обратиться в банк «Развитие-Столица», несколько сотрудников которого в свое время оказались замешаны в аферах с землей в Подмосковье и даже обвинялись в покушении на убийство.

Как выяснилось, в процессе передачи долга «Развитию-Столица», до подписания кредитного договора, клиенту предлагают принести нотариально-заверенное обязательство выселиться из квартиры в случае, если право собственности на нее перейдет к банку. Оформлением сомнительного «документа» занимаются собственные – «прикормленные» – нотариусы. Не согласные на столь кабальные условия могут возвращаться в «Совкомбанк».

На момент выхода первой публикации речь шла о шести пострадавших, нашедших поддержку у депутата Госдумы Александра Ремезкова и обратившихся в полицию с коллективным заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. На сегодняшний день таковых насчитывается уже двадцать человек, причем реальное количество тех, кто столкнулся с кредитно-квартирными махинациями гораздо выше. Из них большая часть относится к категории социально незащищенных граждан.

Вот только надежда на торжество справедливости очень быстро начала угасать. Дело в том, что занимавшийся проверкой фактов, изложенных в заявлении, сотрудник УВД по ЦАО города Москвы Евгений Исаев не просто тормозил расследование: он трижды выносил постановление об отказе в возбуждении уголовного дела! Видимо, нужные связи подключил ответственный за взаимодействие с органами власти Панферов?

Почему бездействуют силовики?

Обратим внимание на следующее немаловажное обстоятельство: обращения в прокуратуру и ФСБ также ни к чему не привели. В частности, из ответа Службы экономической безопасности ФСБ за подписью начальника подразделения Р.И. Бреева следует, что каких-либо оснований для принятия ведомством мер реагирования не усматривается.

В свою очередь, бывший ио руководителя ГСУ СК России по Москве Б.А. Лавренев, в ответ на обращение депутата Ремезкова сообщал: в действиях неустановленных сотрудников «Совкомбанка» возможно усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). Но поскольку сведения о совершенных или готовящихся преступлениях, отнесенных к подследственности Следкома, отсутствуют, обращение перенаправлено в столичную прокуратуру и ГУ МВД по Москве.

Происходящее в органах прокуратуры вообще сложно описать. Городское надзорное ведомство то отказывает в возбуждении уголовного дела, то отменяет отказ и возвращает материалы обратно. Как предполагают пострадавшие – с целью не допустить проверки прокуратурой ЦАО. В общей сложности отказ здесь также выносился трижды. И это несмотря на то, что после обращения депутата Ремезкова, ситуация вроде бы как находится на контроле Генпрокуратуры!

Недоумение вызывает позиция ио руководителя контрольно-следственного управления ГСУ СК РФ по Москве В.С. Осипова. Он прямо заявил во время встречи с обманутыми заемщиками, что не видит совершения преступных деяний и отказывается начать доследственную проверку изложенных ему фактов. Экспертизы кредитных договоров с «Совкомбанком», выполненные по инициативе адвокатских компаний и подтверждающие их мошеннический характер (в том числе, по причине занижения полной стоимости выданных кредитов), Осипов назвал «ничего не значащими бумажками».

В итоге хорошо известные пострадавшим аферисты из числа руководителей «Совкомбанка» до сих пор остаются «неустановленными лицами». И это несмотря на то, что у одного из заемщиков имеется смс-переписка с зампредседателя правления кредитного учреждения Венерой Маматказиной, которая фактически признает незаконный характер ряда кредитных договоров, говоря о них как о «договорах с нестандартными параметрами». Передача скриншотов переписки в силовые структуры ожидаемо ни к чему не привела.

Получается, что братья Хотимские и их ближайшее окружение способны решать вопросы в любых инстанциях и на любом уровне? Здесь стоит обратить внимание на следующее обстоятельство: с декабря 2018 года по март 2021-го пост замминистра экономического развития РФ занимал Петр Засельский, до этого более десяти лет бывший заместителем предправления «Совкомбанка». Так что у скандального учреждения могут найтись покровители «на самом верху».

В таком случае становятся понятными как безнаказанность банковского руководства, так и масштабы кредитно-квартирных махинаций. А пока следствие, прокуратура и спецслужбы бездействуют, количество граждан, рискующих лишиться крыши над головой угрожающе растет.




Резонанс
Беглый олигарх Березин Андрей Валерьевич и его восточные сказки: вместо миллиардных инвестиций - убытки
Беглый олигарх Березин Андрей Валерьевич и его восточные сказки: вместо миллиардных инвестиций - убытки
29.03.2024
PR-EXPERT Пакетное и индивидуальное размещение ваших статей по выгодной цене!
PR-EXPERT Пакетное и индивидуальное размещение ваших статей по выгодной цене!
29.03.2024
Охотничье хозяйство госдепа Панкова любят не только VIP-гости, но и Росимущество
Охотничье хозяйство госдепа Панкова любят не только VIP-гости, но и Росимущество
29.03.2024
Кровавое золото и британский след олигарха Махмудова
Кровавое золото и британский след олигарха Махмудова
29.03.2024
Геннадий Сахаров воровал капитально
Геннадий Сахаров воровал капитально
29.03.2024
Как Мишустин подарил Рашникову уникальную Дачу В.В. Кейзера
Как Мишустин подарил Рашникову уникальную Дачу В.В. Кейзера
29.03.2024
Свердловский дептуризма отсеял компании от сотен миллионов Минэка РФ. В профсообществе заявили об игре в пользу Baden Family
Свердловский дептуризма отсеял компании от сотен миллионов Минэка РФ. В профсообществе заявили об игре в пользу Baden Family
29.03.2024
ФАС пытается остановить соцпроект в Тюмени на 1,8 миллиарда по кляузе из Москвы, а суд счел решение службы незаконным
ФАС пытается остановить соцпроект в Тюмени на 1,8 миллиарда по кляузе из Москвы, а суд счел решение службы незаконным
29.03.2024
Отпетый мошенник Назар Бабенко меняет вывески на финансовых пирамидах
Отпетый мошенник Назар Бабенко меняет вывески на финансовых пирамидах
29.03.2024
Глава ГК ПИК Гордеев готовит новый строительный проект на сомнительной почве
Глава ГК ПИК Гордеев готовит новый строительный проект на сомнительной почве
29.03.2024